比特币价格突破1.5万美元，业内呼吁交易所“持牌经营”

《投资人网》谢以南

香港虚拟货币交易所拟“持牌经营”引发的蝴蝶效应仍在蔓延。

11月3日晚间，香港库务局发表立法咨询文件，建议在香港建立虚拟资产交易所牌照制度，以巩固香港打击洗钱和恐怖分子资金筹集的法律体系。

11月4日，数字美元官网发布的白皮书称，美元法定数字货币即将推出香港比特币交易所骗局，全球货币将进入以区块链为底层的数字时代。

区块链最大的特点是它的极度透明。 币上链后，人们将很难获得非法收入。 因此，市场呼吁交易所确保合规，“赋能”虚拟资产交易所，遏制洗钱等非法交易。

对于区块链技术带来的各种风险，中国大陆的交易所早有预见和准备。

火币网就是其中的典型代表。 其业务主要立足于区块链技术的研发和产业区块链的应用。 还拥有亚洲最大的黑地址数据库，长期配合中国公安机关的反洗钱、反诈骗行动。 提供线索和数据。

机构资金涌入比特币

比特币价格仍在上涨。

截至今年11月，比特币成立已有12年，其价格已突破15000美元香港比特币交易所骗局，市值超过2000亿美元。 同样的记录，超级巨头沃尔玛连锁店用了37年，工商银行用了22年。

这只是市场狂潮的开始。 在不少业内人士看来，此次比特币很可能创下2万美元的历史新高。

这场比特币牛市与以往有着不同的意义。 全球疫情肆虐，货币贬值成为大势所趋。 比特币不仅具有去中心化、匿名性、全球交易等优势，而且比黄金更具有更优越的保值属性，因此倍受青睐。

以非洲尼日利亚为例，该国从事对外贸易的商家已经开始使用比特币进行结算。 由于尼日利亚依赖石油的经济今年受到低油价和疫情的打击，该国央行今年两次贬值奈拉，导致从事外贸的商人以更高的价格购买美元，促使许多人转向到更方便的支付方式。 比特币。

事实上，不仅是非洲，中东等整个“一带一路”的相关国家都面临着跨境支付的问题。

在需求激增的背景下，美国金融机构和支付平台开始大举进军比特币市场——掌握了比特币的定价权，就意味着在全球市场拥有话语权。

11 月 8 日，摩根大通发布研究报告称，比特币正在侵蚀黄金 ETF 的需求。 家族办公室等机构​​投资者将比特币视为黄金的数字替代品，黄金曾经是避风港。 对 Grayscale 比特币信托的需求也超过了对所有黄金 ETF 的需求总和。

过度监管是难以承受的负担吗？

比特币价格的持续上涨导致了火热的行情，反倒是比特币交易所的严冬。

据数字资产可视化追踪平台CoinHolmes反洗钱态势感知平台观察发现，目前各大数字资产交易所面临较大的反洗钱压力。 赌博地址和其他高风险地址与交易所交互。 2020年10月，共有10.24万枚“可疑资产”比特币流入各大交易所，总计14.64亿美元。

由于比特币的去中心化、全球交易、匿名性等特点，执法部门一直难以对其中的“灰色交易”进行合理监管。 因此，我国监管部门对虚拟货币交易所“一刀切”，遏制非法交易。

2013年，中国大陆全面禁止虚拟资产平台在本地注册运营； 2017年9月，七部委《关于防范代币发行融资风险的公告》将代币发行融资行为定性为违法行为。

然而，交易所基本功能的丧失，不仅意味着虚拟货币的议价能力被削弱，也造成了整个以比特币为基础的数字经济体系的束缚。 毕竟，交易所是数字资产流动性的重要保障，也是区块链技术发展和产业创新的基础。

“产业区块链和数字资产其实是数字经济的两个方面，‘有钱’和‘没有钱’的界限是不能用的，如果强行分开，即使政策给予产业大力支持，也会仍然限制了区域。区块链技术的应用发展空间。 一些市场人士表示。

更糟糕的是，由于数字资产发行平台和交易平台的关闭，很多交易者选择了代理投资和场外交易。 本质上，个人用户仍在参与ICO投资和数字资产交易，但这些灰色渠道蕴含着更大的风险。

以比特币为代表的虚拟资产并不是传统意义上的金融资产，其中很多不属于“证券”。 于是，“赋能”交流成为各地遏制违法犯罪活动的主要方式。

“如果一味地用传统的监管体系来约束新技术，最终可能会杀鸡取卵。” 美国前总统克林顿这样说。

当中国市场“闻风而变”之际，境外机构投资者趁机大举加仓。

“现在的情况已经变成了中国人卖美国人买，美国人都是配资的局面。” Dots Institutional Investor Community CEO郑迪认为，美国对虚拟货币的政策偏向使得比特币的配置比例进一步上行。

为应对这场数字经济之战，香港决定“赋能”虚拟资产交易所。

在11月3日的立法咨询中，香港库务局提议在香港设立虚拟资产交易所牌照制度，规定任何人拟在香港从事虚拟资产交易业务，必须向香港特别行政区政府申请牌照。香港证券监督管理委员会及授权香港证券及期货事务监察委员会监察持牌人遵守有关反洗钱及打击恐怖分子融资活动的规定。

业内呼吁交易所“持牌经营”

对于区块链技术带来的风险，中国大陆的交易所早有预见，未雨绸缪。

火币网就是其中的典型代表。 其业务主要立足于区块链技术的研发和产业区块链的应用。 还拥有亚洲最大的黑地址数据库，长期配合中国公安机关的反洗钱、反诈骗行动提供线索和数据。

目前，火币是最大的比特币交易所之一，并获得了多个国家的数字资产交易牌照，如泰国数字资产交易牌照、日本虚拟货币交易所合规牌照、直布罗陀DLT提供牌照、香港资产管理4/9牌照、香港信托及公司服务商牌照……获准经营虚拟资产现货交易相关业务（含现货杠杆业务）、货币上市及货币发行融资业务、虚拟资产信托管理及钱包业务。

在用户认证方面，火币与道琼斯风险与合规部深度合作，控制认证用户的风险。 一旦触发相关机制，平台将实施相应措施，初步排除潜在风险用户入场交易的可能。

火币还自主研发了链上资产流向监控追踪系统“Astrology System”，为反欺诈和反洗钱工作提供更强大的技术支持。

这也是为什么成立仅七年的火币就有上百次协助警方办案的记录。 先后与福建莆田、河南洛阳、湖南长沙等地公安部门合作开展区块链反诈骗和反洗钱工作。

今年7月，公安部网安局发布消息称，浙江温州瓯海警方破获全国首例利用区块链智能合约的刑事案件，涉案金额数亿元。 此案得到了火币和温州警方的协助。

同时，火币还参与了《区块链及分布式记账信息系统评价规范》、《区块链数字资产存储与保护技术指南国家标准》、《区块链行业应用反洗钱标准》等行业标准的制定。

出于对不法分子的恐惧，监管机构不时地关押虚拟货币交易所。 火币即使建立了完善的反洗钱技术体系，也很难做到全面火力全开。

香港的实践提供了一种新的思路。 财政司指出，虚拟货币交易所若想在香港持牌经营，必须在香港设立，并有固定营业地点。 非香港成立的公司不得申请牌照，即不能合法拓展业务。

上述业内人士也给出了相关建议：“建议通过成立行业自律组织对交易所进行监管，并在欧美设立“监管沙箱”，借鉴牌照制度可以在个别地区试点，比如在海南自由贸易港发放牌照，离岸试点。这将有助于加快区块链产业体系建设，推动我国抢占全球区块链产业发展的制高点。”